Wietnamskie władze ogłosiły rozbicie znaczącej piramidy finansowej opartej na kryptowalutach, Paynet Coin, która rzekomo oszukała tysiące inwestorów na szacunkową kwotę 200 milionów dolarów. Ta zakrojona na szeroką skalę operacja podkreśla uporczywe wyzwania związane z regulacją zmiennego rynku aktywów cyfrowych i ochroną uczestników przed wyrafinowanymi oszustwami finansowymi, z łącznymi szkodami szacowanymi na setki milionów dolarów.
- Wietnamskie władze rozbiły piramidę finansową Paynet Coin, oszukującą inwestorów na szacunkowo 200 milionów dolarów.
- Schemat prowadzony przez Nguyena Van Ha obiecywał do 9% miesięcznego zwrotu i działał jako klasyczna struktura Ponziego.
- Paynet Coin fałszywie przedstawiano jako podmiot zarejestrowany w USA, oferujący legalne usługi i rzekomo zarejestrowaną giełdę.
- Organizacja organizowała wyszukane prezentacje w pięciogwiazdkowych hotelach, przyciągając ofiary z Wietnamu i zagranicy, m.in. z Indii i Filipin.
- Policja skonfiskowała aktywa o wartości około 38 milionów dolarów, a Nguyen Van Ha zarzucane jest osobiste przekierowanie 200 milionów dolarów.
Szczegóły Schematu i Metody Działania
Schemat, zaaranżowany przez 45-letniego Nguyena Van Ha, podobno przyciągał inwestorów za pośrednictwem platform internetowych, takich jak FMCPAY.com i AFF2024.com. Uczestnikom obiecywano lukratywne miesięczne zwroty w wysokości do 9% wraz z premiami za rekrutowanie nowych członków. Śledztwa wietnamskiej policji ujawniły klasyczną strukturę piramidy Ponziego, gdzie fundusze od nowych uczestników były systematycznie wykorzystywane do wypłacania wcześniejszym inwestorom, tworząc iluzję rentowności.
Budowanie Fałszywej Wiarygodności
Aby zbudować wiarygodność, Paynet Coin fałszywie przedstawiano jako podmiot zarejestrowany w USA, oferujący legalne usługi, w tym możliwość rezerwacji lotów i hoteli, oraz prowadzący rzekomo zarejestrowaną giełdę. Organizacja dodatkowo wzmacniała swoją zwodniczą fasadę, organizując wyszukane prezentacje promocyjne w pięciogwiazdkowych hotelach, przyciągając tysiące ofiar nie tylko w Wietnamie, ale także na arenie międzynarodowej, w szczególności z Indii i Filipin.
Konfiskata Aktywów i Zarzuty
Policja w prowincji Phu Tho potwierdziła zamrożenie i konfiskatę aktywów o łącznej wartości około 38 milionów dolarów, co obejmowało znaczne kwoty gotówki, walut obcych i nieruchomości. Władze zarzucają Nguyenowi Van Ha, że osobiście przekierował około 200 milionów dolarów ze schematu. Ha, wraz ze swoim zastępcą Phanem Viet Lapem i innymi współspiskowcami, stawia czoła zarzutom wynikającym z naruszenia przepisów dotyczących marketingu wielopoziomowego i nielegalnego przywłaszczenia mienia za pośrednictwem sieci elektronicznych.
Globalny Kontekst Oszustw Kryptowalutowych
Ta wietnamska akcja podkreśla szerszy globalny trend oszustw kryptowalutowych na dużą skalę. Na przykład w lipcu 2025 roku ukraińskie władze odkryły podobne, szeroko zakrojone oszustwo kryptowalutowe, które było skierowane przeciwko obywatelom Niemiec, Słowacji, Stanów Zjednoczonych, Kanady i Czech. W tamtym przypadku sprawcy, często biegle posługujący się językami obcymi, podszywali się pod pracowników nieistniejących firm inwestycyjnych w celu pozyskania funduszy. Takie incydenty, w tym znaczące oszustwo na 40 miliardów dolarów z udziałem współzałożyciela Terraform Labs, Do Kwona, podkreślają kluczową konieczność wzmocnionego nadzoru regulacyjnego i solidnej należytej staranności inwestorów w rozwijającym się globalnie sektorze kryptowalut.
Hania to prawdziwa pasjonatka technologii, która potrafi godzinami dyskutować o zastosowaniach smart kontraktów i możliwościach sieci DeFi. Zawsze ma przy sobie notatnik, w którym zapisuje pomysły na nowe projekty kryptowalutowe i giełdowe. Znajomi żartują, że jeśli nie widzisz jej wśród ludzi, to pewnie testuje właśnie kolejną platformę stakingu – i udaje, że robi pranie!