Turcja zamierza znacząco wzmocnić swoje ramy regulacyjne dotyczące zapobiegania przestępczości finansowej, przyznając swojemu Komitetowi ds. Badań nad Przestępczością Finansową (Masak) rozszerzone uprawnienia do zamrażania kont bankowych i kryptowalutowych. Ten ruch jest częścią szerszych działań legislacyjnych mających na celu dostosowanie się do międzynarodowych standardów w walce z praniem pieniędzy i nielegalnymi działaniami finansowymi.
Nowe możliwości egzekwowania prawa dla Masak
Proponowany projekt ustawy ma wyposażyć Masak w solidne narzędzia do monitorowania i kontrolowania transakcji finansowych na różnych platformach. Według informacji uzyskanych przez Bloomberg, Masak uzyska uprawnienia do zamrażania kont prowadzonych nie tylko w tradycyjnych bankach, ale także w usługach płatniczych, u emitentów pieniądza elektronicznego, a co kluczowe, na giełdach kryptowalut. Oprócz zamrażania kont, agencja ma być upoważniona do wprowadzania limitów transakcji, blokowania dostępu do bankowości mobilnej i umieszczania na czarnej liście adresów kryptowalutowych powiązanych z działalnością przestępczą.
Ta inicjatywa legislacyjna jest podobno napędzana potrzebą zwalczania wyrafinowanych schematów oszustw, w szczególności wykorzystywania „wynajętych” kont. Konta te, często pozyskiwane za wynagrodzeniem finansowym wypłacanym niczego niepodejrzewającym osobom, są wykorzystywane przez przestępców do ułatwiania nielegalnych działań, takich jak hazard online czy nieuczciwe transakcje, zaciemniając w ten sposób ślad nielegalnych funduszy.
Zgodność z międzynarodowymi standardami i perspektywy na przyszłość
Proponowane usprawnienia w możliwościach operacyjnych Masak są bezpośrednią odpowiedzią na zalecenia Grupy Zadaniowej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), międzynarodowego organu ustalającego standardy w walce z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu. Wzmacniając swój nadzór regulacyjny, Turcja dąży do wykazania swojego zaangażowania w spełnianie tych globalnych kryteriów. Projekt ustawy ma zostać przedstawiony parlamentowi jako część 11. pakietu sądowego podczas nadchodzącej sesji legislacyjnej. Należy jednak pamiętać, że postanowienia zawarte w projekcie ustawy podlegają przeglądowi parlamentarnemu i mogą zostać zmienione lub niezatwierdzone w pierwotnym brzmieniu.
Masak odgrywa obecnie kluczową rolę w gromadzeniu i analizowaniu danych o podejrzanych transakcjach, kierowaniu spraw do prokuratury i zapewnianiu zgodności Turcji z międzynarodowymi wymogami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Wprowadzenie tych nowych uprawnień ma zwiększyć skuteczność agencji w jej ciągłych wysiłkach na rzecz utrzymania integralności finansowej w kraju. Rozwój ten następuje po wcześniejszych doniesieniach z czerwca 2025 r., które wskazywały na zamiar Turcji zaostrzenia przepisów dotyczących wypłat kryptowalut w ramach szerszej strategii AML.
Hania to prawdziwa pasjonatka technologii, która potrafi godzinami dyskutować o zastosowaniach smart kontraktów i możliwościach sieci DeFi. Zawsze ma przy sobie notatnik, w którym zapisuje pomysły na nowe projekty kryptowalutowe i giełdowe. Znajomi żartują, że jeśli nie widzisz jej wśród ludzi, to pewnie testuje właśnie kolejną platformę stakingu – i udaje, że robi pranie!