Ewoluujący krajobraz finansów cyfrowych przyciąga znaczące tradycyjne instytucje, a Citigroup sygnalizuje istotne strategiczne przestawienie na usługi związane ze stablecoinami i aktywami cyfrowymi. Ten ruch podkreśla rosnące instytucjonalne uznanie potencjału technologii blockchain w zakresie usprawniania globalnych płatności i zarządzania aktywami. Działania Citigroup obejmują eksplorację stablecoinów zabezpieczonych tradycyjnymi aktywami oraz rozszerzanie jej rozwiązań powierniczych dla rozwijającego się rynku funduszy ETF opartych na kryptowalutach.
- Citigroup dokonuje strategicznego zwrotu w kierunku usług związanych ze stablecoinami i aktywami cyfrowymi.
- Nowe prawo w USA zapewnia bankom jasność co do bezpośredniej emisji w pełni zabezpieczonych stablecoinów.
- Citi planuje oferować rozwiązania powiernicze zarówno dla stablecoinów, jak i dla funduszy ETF opartych na kryptowalutach.
- Bank już wykorzystuje blockchain do całodobowych transferów tokenizowanych dolarów amerykańskich i dąży do błyskawicznych transferów stablecoinów dla klientów.
- Globalny rynek stablecoinów jest wyceniany na około 250 miliardów dolarów, a Citigroup koncentruje się na ich zastosowaniach w płatnościach w świecie rzeczywistym.
Ten strategiczny zwrot jest napędzany nowym prawodawstwem USA, które zapewnia bankom jasność co do bezpośredniej emisji stablecoinów, pod warunkiem, że są one w pełni zabezpieczone aktywami rezerwowymi o niskim ryzyku, takimi jak amerykańskie obligacje skarbowe lub gotówka. Dla dużych banków depozytowych, takich jak Citi, ten rozwój regulacyjny otwiera nowe możliwości rozszerzenia oferty w ramach regulowanego ekosystemu finansów cyfrowych. Biswarup Chatterjee, Globalny Dyrektor ds. Partnerstw i Innowacji w dziale usług Citigroup, wskazał na zamiar banku, aby świadczyć usługi powiernicze dla wysokowartościowych zabezpieczeń leżących u podstaw stablecoinów, w tym obligacji rządowych i ekwiwalentów gotówki. Ponieważ dział usług Citi już zarządza rozległymi operacjami skarbowymi, gotówkowymi i płatniczymi dla globalnych korporacji, dodanie usług powierniczych dla stablecoinów jest zgodne z jego rolą w zabezpieczaniu aktywów klientów, przy jednoczesnym przestrzeganiu wymogów regulacyjnych.
Zainteresowanie instytucjonalne stablecoinami wykracza poza Citi; podmioty takie jak Bank of America i Fiserv również badają te możliwości. McKinsey szacuje obecną wartość rynkową stablecoinów na około 250 miliardów dolarów, choć znacząca część nadal służy głównie spekulacji, a nie płatnościom głównego nurtu. Citigroup dąży do zmiany tego paradygmatu poprzez praktyczne, rzeczywiste zastosowania.
Rozwój Płatności Cyfrowych i Usług Powierniczych dla ETF
Citigroup już wykorzystuje technologię blockchain do ułatwiania całodobowych transferów tokenizowanych dolarów amerykańskich między swoimi rachunkami w głównych centrach finansowych, takich jak Nowy Jork, Londyn i Hongkong, co stanowi wyraźny kontrast do ograniczonych godzin pracy tradycyjnej bankowości. Kolejna faza obejmuje umożliwienie klientom natychmiastowego przenoszenia stablecoinów między rachunkami oraz opracowywanie rozwiązań dla konwersji stablecoinów na dolary amerykańskie tego samego dnia. Te innowacje mają na celu usprawnienie płatności transgranicznych dla korporacji, redukując koszty i minimalizując opóźnienia.
Co więcej, bank bada rozwiązania powiernicze dla aktywów cyfrowych, w szczególności dla funduszy ETF opartych na kryptowalutach. Zatwierdzenie przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) spotowych funduszy Bitcoin ETF w ubiegłym roku zapoczątkowało falę uruchomień funduszy, z których każdy wymaga bezpiecznego przechowywania aktywów bazowych. Segment ten jest obecnie zdominowany przez Coinbase, który zabezpiecza aktywa dla ponad 80% emitentów kryptowalutowych funduszy ETF. Na przykład sam iShares Bitcoin Trust firmy BlackRock zarządza aktywami o wartości rynkowej wynoszącej około 90 miliardów dolarów. Wejście Citigroup w ten konkurencyjny krajobraz usług powierniczych mogłoby znacząco zmienić dynamikę rynku.
Środowisko Regulacyjne i Zaangażowanie Instytucjonalne
Proaktywne stanowisko Citigroup jest zgodne z bardziej sprzyjającym środowiskiem regulacyjnym, które dostarcza jasnych definicji poprzez akty prawne takie jak GENIUS Act, sygnalizując zielone światło dla dużych instytucji do angażowania się w aktywa cyfrowe. Niemniej jednak, rygorystyczne przestrzeganie przepisów pozostaje priorytetem. Instytucje finansowe muszą przestrzegać przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz zasad „Poznaj swojego klienta” (KYC), zapewniając integralność wszystkich aktywów kryptograficznych i zapobiegając nielegalnym działaniom. Solidne protokoły bezpieczeństwa i zapobiegania oszustwom są kluczowe dla budowania i utrzymywania zaufania na tym rodzącym się rynku.
Chociaż oficjalne ogłoszenie oferty stablecoinów przez Citi jest w toku, eksploracja banku odzwierciedla inicjatywy podobnych instytucji, takich jak JPMorgan, który obsługuje JPM Coin do płatności instytucjonalnych. Dyrektor generalna Citi, Jane Fraser, również publicznie potwierdziła badanie przez bank możliwości tokenizacji depozytów i cyfrowych opcji rozliczeń, co wzmacnia ogólnobranżowy impet w kierunku integracji możliwości blockchain w podstawowych usługach finansowych.
Jerry od lat związany jest z rynkami finansowymi i specjalizuje się w analizie trendów kryptowalutowych. Swoje doświadczenie zdobywał w różnych zakątkach świata, a każdą wolną chwilę spędza na śledzeniu wykresów i czytaniu nowości z branży blockchain. Plotka głosi, że potrafi rozpoznać spadek Bitcoina nawet przez sen – i wtedy budzi się, by zapytać: „A może to tylko korekta?”