Europejskie organy ścigania, wspierane przez Europol, z sukcesem rozbiły znaczącą sieć przestępczą, która prała ponad 21 milionów euro (23 miliony USD). Ta wyrafinowana operacja łączyła tradycyjne, nieformalne metody bankowe, znane jako „hawala”, z kryptowalutami do przemieszczania nielegalnych środków przez granice, obsługując głównie klientów w Chinach i na Bliskim Wschodzie.
Operacja i aresztowania
Obszerne śledztwo zakończyło się serią aresztowań w Hiszpanii, Austrii i Belgii, podczas których zatrzymano siedemnaście osób. Rozbita sieć świadczyła szereg podziemnych usług finansowych, w tym równoległą bankowość, zbieranie gotówki, bezpieczne transfery kurierskie oraz wymianę kryptowalut na gotówkę.
Znaczące zajęcia aktywów
Podczas skoordynowanych nalotów władze skonfiskowały aktywa o łącznej wartości przekraczającej 3,5 miliona USD. Zajęte przedmioty obejmowały znaczne ilości gotówki, kryptowalut, wiele luksusowych pojazdów, nieruchomości oraz luksusowe towary o wysokiej wartości, takie jak cygara premium i markowe torebki. Same zajęte aktywa finansowe wynosiły ponad 200 000 USD w gotówce i ponad 200 000 USD w różnych kryptowalutach.
Struktura sieci i modus operandi
Śledczy ustalili, że sieć działała poprzez dwie główne frakcje: obywateli Chin, odpowiedzialnych głównie za zbieranie gotówki w Hiszpanii, oraz obywateli krajów arabskich, zajmujących się złożonymi międzynarodowymi transferami środków. Grupa innowacyjnie zintegrowała kryptowaluty z klasycznym systemem hawala. Hawala, arabskie słowo oznaczające „transfer”, to nieformalny system transferu wartości oparty na zaufaniu, umożliwiający przemieszczanie pieniędzy między lokalizacjami bez fizycznego ruchu waluty, często nie pozostawiając śladu w konwencjonalnych systemach bankowych. Sieć wykorzystywała pośredników, znanych jako hawaladarzy, do ułatwiania tych opartych na zaufaniu międzynarodowych transferów. Klienci pochodzili głównie z Bliskiego Wschodu i Chin kontynentalnych.
Kontekst regulacji dotyczących kryptowalut w UE
Udana operacja zbiega się w czasie z aktywnym badaniem przez Unię Europejską opcji mających na celu usprawnienie śledzenia i regulacji transakcji kryptowalutowych. Trwają dyskusje na temat potencjalnych nowych przepisów, które mogłyby wymagać gromadzenia i przechowywania danych zarówno o nadawcach, jak i odbiorcach środków, potencjalnie rozszerzając te obowiązki na dostawców usług związanych z kryptowalutami. Mówiąc na ten temat, irlandzki Minister Finansów Paschal Donohoe podkreślił rozważanie tych środków przez UE.
Mateusz jest programistą blockchain, który swoją przygodę z kryptowalutami rozpoczął w czasach, gdy mało kto wiedział, czym jest Bitcoin. Od tamtej pory uczestniczył w wielu innowacyjnych projektach, pomagając w rozwoju zdecentralizowanych aplikacji. Mówi się, że kiedy na horyzoncie widać „zieloną świecę”, Mateusz rzuca wszystko i biegnie do komputera, bo „przecież samo się nie zahodluje”!